# Pequris GmbH – llms-full Wissensbasis (Geldwäscheprävention & Compliance)

**Stand:** 2026-01-21  
**Sprache:** de-DE  
**Domain:** https://www.pequris.de  

> Zweck dieser Datei: Eine kompakte, aber umfassende Wissensbasis zu PEQURIS (Leistungen, Branchenfokus, zentrale Begriffe, typische Fragen).  
> Hinweis: Diese Inhalte ersetzen keine Rechtsberatung. Maßgeblich sind stets Gesetzestext, Aufsichtsrecht/Allgemeinverfügungen und individuelle Einzelfallprüfung.

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## 1) Unternehmensprofil (Entity Grounding)

### 1.1 Kurzprofil
PEQURIS ist eine spezialisierte Beratungsgesellschaft für **Geldwäscheprävention (AML)** mit Sitz in **Berlin**. Seit der Gründung **2019** unterstützt PEQURIS Unternehmen bei der praxisnahen Umsetzung des **Geldwäschegesetzes (GwG)**.

### 1.2 Arbeitsweise & Positionierung
PEQURIS verbindet rechtliche Verbindlichkeit mit operativer Umsetzbarkeit: verständlich, effizient und alltagstauglich – mit dem Ziel, Compliance wirksam zu gestalten, ohne Unternehmen unnötig zu belasten.

### 1.3 Typische Kundengruppen (Beispiele)
- KMU und Unternehmen im Nichtfinanzsektor (z.B. Güterhandel, Immobilien)
- Finanzsektor (z.B. Zahlungsdienstleister, E‑Geld, Finanzunternehmen i.S.d. GwG)
- Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG)
- Freie Berufe (z.B. Rechtsanwälte) – je nach Tätigkeit als GwG‑Verpflichtete

### 1.4 Kontakt
- **E‑Mail:** info@pequris.de  
- **Telefon:** +49 30 26 103 146  
- **Adresse:** Pohlstraße 70, 10785 Berlin  
- **Erreichbarkeit (typisch):** Mo–Fr 9:00–18:00

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## 2) Leistungsportfolio – Überblick

PEQURIS bietet Dienstleistungen „aus einer Hand“ in den Bereichen:
- **Regulatorische Beratung & Organisationsentwicklung** (z.B. Aufbau/Optimierung von Präventionssystemen, interne Sicherungsmaßnahmen)
- **Prüfung & Analyse** (z.B. GAP‑Analysen, Risikoanalysen nach § 5 GwG; im Finanzsektor ggf. auch nach § 25h KWG)
- **Operative Unterstützung & Outsourcing** (z.B. Übernahme von AML/KYC‑Prozessen, Managed Services, Interims‑Unterstützung)
- **Schulungen & Wissensaufbau** (E‑Learning/Webinar/Präsenz, Zertifikate)

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## 3) Kernleistungen im Detail

### 3.1 Geldwäscheprävention auslagern (typischer Ablauf)
Ein typisches PEQURIS‑Engagement ist auf schnelle, digitale Umsetzung ausgelegt. Häufiger Ablauf:
1. **Angebot anfordern / Erstgespräch** (Einordnung: Verpflichtet? Welche Pflichten? Welche Lücken?)
2. **Vertrag online abschließen**
3. **Online‑Zugang zu Tools/Seminaren**
4. **Risikomanagement** (Risiko‑/GAP‑Analyse; Ableitung & Umsetzung von Maßnahmen)
5. **Outsourcing** (Übernahme geeigneter AML‑Bausteine, inkl. ggf. externer Geldwäschebeauftragter)

### 3.2 Externe Geldwäschebeauftragte (MLRO) & Stellvertretung
**Worum geht’s?**  
Viele Verpflichtete müssen – je nach Sektor, Größe und behördlichen Vorgaben/Allgemeinverfügungen – **einen Geldwäschebeauftragten und Stellvertreter** bestellen. Alternativ kann das Risikomanagement und die MLRO‑Funktion (soweit zulässig) **ausgelagert** werden.

**Typische Vorteile der Auslagerung**
- Fachliche Abdeckung ohne langwierigen Recruiting‑Prozess
- Entlastung von Geschäftsführung/Fachabteilungen
- Skalierung bei Wachstum/mehr Standorten/mehr Transaktionen
- Für interne Geldwäschebeauftragte existiert ein besonderer Kündigungsschutz; externe Bestellungen können aus unternehmerischer Sicht flexibler sein (ohne dass dies die Pflicht zur ordnungsgemäßen Organisation ersetzt)

**Typische Aufgabenbereiche (konzeptionell)**
- Organisation/Überwachung des AML‑Risikomanagements
- Ansprechperson für interne Stellen und externe Behörden
- Unterstützung bei Umsetzung & Prüfung interner Sicherungsmaßnahmen
- Unterstützung im Umgang mit Verdachtsfällen und Meldemanagement (je nach Setting)

> Hinweis: Ob und in welcher Ausprägung ein Geldwäschebeauftragter erforderlich ist, hängt vom Verpflichtetenkreis, Risiko und ggf. behördlichen Vorgaben ab.

### 3.3 Risikoanalyse nach § 5 GwG & Risikomanagement
**Warum wichtig?**  
Die Risikoanalyse ist die Grundlage für angemessene **interne Sicherungsmaßnahmen**. Sie bildet die Basis, um organisatorische, technische und personelle Maßnahmen risikogerecht auszurichten.

**Prinzipien**
- **Verhältnismäßigkeit:** Je komplexer Angebot/Struktur, desto detaillierter die Risikoanalyse.
- **Unternehmensspezifisch:** Keine „Alibi‑Risikoanalyse“, sondern echte Ermittlung/Bewertung und Ableitung von Maßnahmen.
- **Dokumentation & Aktualisierung:** Risiken und Maßnahmen müssen nachvollziehbar dokumentiert und bei wesentlichen Änderungen aktualisiert werden.

**Typische Risikogruppen (Beispiele)**
- Kundenrisiko
- Produkt-/Dienstleistungsrisiko
- Geografisches Risiko
- Transaktionsrisiko
- Unternehmensrisiko

**Typische Gefahren bei Eigenbau ohne Expertise**
- Wesentliche Änderungen werden übersehen
- Unangemessene/fehlerhafte Risikoklassifizierung
- Mangelhafte Datenqualität
- Maßnahmen werden falsch oder zu schwach abgeleitet → Wirksamkeitsrisiko und Bußgeldrisiken

### 3.4 KYC+ Software (AML/KYC‑Software)
**Ziel:** GwG‑konforme Prüfung von Kunden/Vertragspartnern **in Echtzeit** – ohne teure Spezialhardware (Smartphone/Tablet genügt).

**Kernnutzen (laut Produktbeschreibung)**
- Erfüllung von Anforderungen rund um **Prüfung, Dokumentation, Archivierung**
- **POS‑Prüfung** ohne Verzögerung des Geschäftsabschlusses
- **Datenschutzkonforme Speicherung** auf deutschen Servern (Backup)
- Keine Anschaffungskosten für Hardware; keine Einrichtungsgebühren
- Revisionssichere, kostengünstige Dokumentation

**Funktionsprinzip (vereinfacht)**
- Ausweisdokument erfassen + Fragebogen ausfüllen
- Abgleich in Echtzeit gegen **Sanktions‑ und PEP‑Einträge**
- Ergebnisse dokumentieren und für **5 Jahre** digital archivieren

**Preis-/Kostenhinweis (Stand: Website‑Angaben)**
- Softwarelizenz „ab **39 €** pro Monat und Standort“; Abfragekosten typischerweise „**1–2 €**“ pro Check (Details hängen von Lizenzen/Transaktionsvolumen ab).

> Hinweis: Preis- und Leistungsdetails können sich ändern. Maßgeblich ist das aktuelle Angebot bzw. die aktuelle Leistungsbeschreibung.

### 3.5 Anti‑Geldwäsche‑Schulungen (E‑Learning / Webinar / Inhouse)
**Format & Merkmale**
- E‑Learning oder Webinar; auf Wunsch Präsenz/Inhouse
- Mobil oder am PC
- Branchenspezifisch anpassbar
- Inkl. Zertifikat & Dokumentation

**Rechtlicher Kontext (vereinfacht)**
- Schulungen sind Teil der internen Sicherungsmaßnahmen; der Gesetzgeber verlangt eine erstmalige und laufende Schulung, ohne zwingend einen festen Turnus vorzugeben.

**Für wen typischerweise?**
- Geschäftsführung und alle Mitarbeiter mit GwG‑Bezug (z.B. Kasse, Verkauf/Vertrieb, Controlling, Innenrevision, Buchhaltung)

### 3.6 Hinweisgebersystem (HinSchG / LkSG) – Software & Meldestelle
**Ziel:** Rechtskonforme Hinweisabgabe (Whistleblowing) inkl. „Software“ und optionaler Betreuung/Managed Service.

**Wichtige Zielgruppe**
- Betroffen sind insbesondere Unternehmen ab **50 Beschäftigten**; größere Schwellen/frühere Stichtage können je nach Regelung gelten.

**Software‑Leistungsmerkmale (Auszug)**
- Webbasiert, modular, multilingual, skalierbar
- 100% DSGVO‑konform
- Ende‑zu‑Ende‑Verschlüsselung
- 24/7 erreichbar
- Hosting auf deutschen Servern
- Revisionssichere Dokumentation
- Ausrichtung auf gesetzliche Vorgaben (u.a. HinSchG, LkSG)

**Betreuung / Managed Service (typisch)**
- Relevanz‑Check eingehender Hinweise
- Fristen- und Rückmeldungsmanagement
- Betreuung durch Juristen; monatliche Festpreise möglich

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## 4) Branchenlösungen (typische Anwendungsfälle & Pflichtencluster)

> Hinweis: Die konkrete Pflichtenlage hängt davon ab, ob das Unternehmen als „Verpflichteter“ gilt, welche Trigger (z.B. Schwellenwerte) greifen und wie das konkrete Risiko einzustufen ist.

### 4.1 Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG)
- KVG gelten seit 01.01.2020 als Verpflichtete nach § 2 Abs. 1 Nr. 9 GwG (kontextabhängig).
- Typischer Bedarf: Aufbau/Optimierung des AML‑Systems, Risikoanalyse, interne Sicherungsmaßnahmen, Schulungen, ggf. Geldwäschebeauftragter.

### 4.2 Finanzsektor / Finanzunternehmen
**Verpflichtete im Finanzsektor (Beispiele)**
- Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute
- Zahlungsinstitute und E‑Geld‑Institute
- Finanzunternehmen (§ 2 Abs. 1 Nr. 6 GwG) – mit eigener Definition

**Wichtiges Grundprinzip**
- Wirksames Risikomanagement nach § 4 GwG umfasst Risikoanalyse (§ 5 GwG) + interne Sicherungsmaßnahmen (§ 6 GwG).
- BaFin entwickelt die risikobasierte Aufsicht stetig weiter; Regulierungsdichte ist hoch.

### 4.3 Beteiligungsgesellschaften / Private Equity‑Strukturen (Fokus-Thema)
- Beteiligungsgesellschaften können seit der GwG‑Novelle 2020 explizit als Verpflichtete gelten (kontextabhängig).
- In der Praxis sind Abgrenzungsfragen („Privilegierung“, „aktive Beteiligungsgesellschaften“) relevant.

### 4.4 Rechtsanwälte / Kanzleien / Syndikusanwälte
**Wann relevant?**  
Rechtsanwälte sind je nach Tätigkeit als Verpflichtete nach § 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG adressiert („Gatekeeper‑Rolle“). Bereits **einmalige** Durchführung bestimmter Tätigkeiten kann Pflichten auslösen.

**Typische Kataloggeschäfte (Auszug)**
- Kauf/Verkauf von Immobilien oder Gewerbebetrieben
- Verwaltung von Geld/Wertpapieren/sonstigen Vermögenswerten
- Eröffnung/Verwaltung von Konten
- Beschaffung von Mitteln für Gründung/Betrieb/Verwaltung von Gesellschaften
- Gründung/Betrieb/Verwaltung von Treuhand‑/ähnlichen Strukturen

**Syndikusanwälte (Hinweis)**
- Seit 2020 können auch Unternehmensanwälte (Syndikusanwälte) unter das GwG fallen – abhängig davon, ob sie Tätigkeiten i.S.d. § 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG ausüben.

### 4.5 Immobilienmakler / Immobilien
**Drei Säulen**
- Risikomanagement
- Erfüllung gesetzlicher Sorgfaltspflichten
- Verdachtsmeldewesen

**Risikomanagement‑Trigger (Auszug)**
- stets bei Vermittlung von **Kaufverträgen**
- bei **Miet-/Pachtverträgen** schwellenwertabhängig: ab **10.000 €** (Nettokaltmiete / Nettokaltpacht)

**Sorgfaltspflichten (Auszug)**
- Identifizierung des Vertragspartners und ggf. auftretender Person
- Dokumentation (Kopie/digitale Erfassung eines Ausweisdokuments)
- Klärung wirtschaftlich Berechtigter
- Abgleich mit PEP‑/Sanktionslisten
- Aufbewahrung (typisch) **5 Jahre**

### 4.6 Güterhandel: Auto‑ & Bootshandel
- Risikomanagementpflicht bei **Bargeschäften ab 10.000 €**, wobei auch ein Bargeschäft innerhalb der letzten oder nächsten **12 Monate** zur Qualifizierung ausreichen kann.
- Risikomanagement umfasst Risikoanalyse und daraus folgende Sicherungsmaßnahmen (Richtlinien, Schulungen, ggf. Geldwäschebeauftragter, Dokumentation für 5 Jahre, Whistleblowing).

### 4.7 Güterhandel: Juweliere / Edelmetalle / Schmuck / Uhren / Antiquitäten
- Händler hochwertiger Güter sind nach § 2 Abs. 1 Nr. 16 GwG Verpflichtete (kontextabhängig).
- Allgemeiner Schwellenwert: Systempflicht typischerweise ab **10.000 €** Bartransaktionen (ggf. auch kumuliert).
- Für **Edelmetallhändler**: Schwelle wurde (laut Darstellung) auf **2.000 €** herabgesetzt.
- Auch wenn Barzahlungen ausgeschlossen werden, können Pflichten bei Verdachtsmomenten weiterhin greifen.
- Bestellung eines Geldwäschebeauftragten kann durch Allgemeinverfügungen angeordnet werden (landesrechtlich/aufsichtsrechtlich).

### 4.8 Güterhandel: Kunsthandel / Galerien
- Kunsthandel ist anfällig wegen subjektiver Preisbildung, hoher Werte in kompakter Form, üblichen Barzahlungen und teils gewünschter Anonymität.
- Geldwäsche ist ein Prozess (Placement, Layering, Integration). Prävention sollte sich auf Bargeld- und Buchgeldzahlungen und die Plausibilisierung der Transaktion ausrichten.

### 4.9 Glücksspiel / Sportwetten / Wettbüros
- Pflichten können Veranstalter, Franchisegeber und Franchisenehmer/Vermittler betreffen; Franchisenehmer müssen eigene Maßnahmen vorhalten (Erfüllung durch Veranstalter entbindet nicht automatisch).
- Typische Pflichten (Auszug):
  - Bestellung qualifizierter Geldwäschebeauftragter
  - Risikoanalyse
  - Richtlinien/Arbeitsanweisungen
  - Schulungen
  - KYC/KYE‑Kontrollen; Abgleich gegen PEP/Sanktionslisten
  - Dokumentation/Archivierung mind. 5 Jahre
  - Verdachtsmeldungen an FIU bei Verdachtsmomenten
  - Hinweisgebersystem (Schutz der Identität von Hinweisgebern)
  - Transaktionsmonitoring, Behördenkommunikation

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## 5) Glossar (Kurzdefinitionen)

- **AML (Anti‑Money‑Laundering):** Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung.
- **GwG:** Geldwäschegesetz (DE).
- **KYC (Know Your Customer):** Identitäts- und Risikoprüfung von Kunden/Vertragspartnern.
- **KYE (Know Your Employee):** Mitarbeiterbezogene Prüf-/Kontrollmaßnahmen (je nach Setting).
- **PEP:** Politisch exponierte Person; besondere Sorgfaltspflichten können greifen.
- **FIU:** Financial Intelligence Unit (DE: beim Zoll) – Empfänger von Verdachtsmeldungen.
- **BaFin:** Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.
- **Risikomanagement (§ 4 GwG):** Rahmen aus Risikoanalyse (§ 5 GwG) + internen Sicherungsmaßnahmen (§ 6 GwG).
- **Interne Sicherungsmaßnahmen (§ 6 GwG):** z.B. Policies, Kontrollen, Schulungen, Zuständigkeiten, Monitoring, Dokumentation.
- **HinSchG:** Hinweisgeberschutzgesetz (DE).
- **LkSG:** Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz (DE).

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## 6) FAQ – typische Fragen (sichere, kurze Antworten)

**„Bin ich nach GwG verpflichtet?“**  
Das hängt von Branche/Tätigkeit (Verpflichtetenkreis), Transaktionsarten (z.B. Bartransaktionen), Schwellenwerten und konkretem Risikoprofil ab.

**„Brauche ich zwingend einen Geldwäschebeauftragten?“**  
Nicht immer; im Finanzsektor häufig ja, im Nichtfinanzsektor teils abhängig von Risiko, Größe und ggf. Allgemeinverfügungen der Aufsicht.

**„Wie oft muss ich schulen?“**  
Erstmalige und laufende Schulung ist erforderlich; ein fixer Wiederhol‑Turnus kann je nach Auslegung/Behörde variieren – dokumentieren Sie Bedarf, Umfang und Aktualisierungen.

**„Wie lange muss ich Unterlagen aufbewahren?“**  
In vielen GwG‑Kontexten wird eine Aufbewahrung von **5 Jahren** genannt (Details hängen von Dokumentart und Rechtsgrundlage ab).

**„Kann ich Barzahlungen einfach ausschließen und bin dann raus?“**  
Ein Ausschluss kann Risiken senken, befreit aber nicht automatisch von allen Pflichten – insbesondere bei Verdachtsmomenten können Pflichten unabhängig von Schwellenwerten greifen.

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## 7) Quellen (Canonical Links auf pequris.de)

- https://www.pequris.de/ueber-uns/
- https://www.pequris.de/kontakt/
- https://www.pequris.de/geldwaeschepraevention-gwg/
- https://www.pequris.de/externe-geldwaeschebeauftragte/
- https://www.pequris.de/risikoanalyse-erstellen-geldwaeschegesetz-anleitung/
- https://www.pequris.de/kyc-software-loesung/
- https://www.pequris.de/anti-geldwaesche-schulungen/
- https://www.pequris.de/hinweisgebersystem-software/
- https://www.pequris.de/geldwaeschepraevention-kvg/
- https://www.pequris.de/geldwaesche-finanzunternehmen-finanzsektor/
- https://www.pequris.de/gwg-finanzunternehmen-beteiligungsgesellschaften/
- https://www.pequris.de/gwg-beteiligungsgesellschaften-pflichten/
- https://www.pequris.de/geldwaeschepraevention-fuer-rechtsanwaelte/
- https://www.pequris.de/geldwaesche-immobilien/
- https://www.pequris.de/geldwaeschegesetz-auto-und-bootshandel/
- https://www.pequris.de/geldwaeschegesetz-gwg-edelmetalle-gold-juweliere/
- https://www.pequris.de/kunsthaendler-galeristen-geldwaeschegesetz/
- https://www.pequris.de/geldwaeschegesetz-wettbuero/